南宮ng9月3日，作為2023年中國國際服務(wù)貿易交易會(huì )金融服務(wù)專(zhuān)題的主論壇，(第十九屆)中國國際金融論壇在北京舉辦。國家金融監督管理總局副局長(cháng)周亮、中國證券監督管理委員會(huì )首席律師焦津洪、中國人民銀行國際司司長(cháng)金中夏、國家外匯管理局副局長(cháng)鄭薇出席并致辭。

　　論壇以“守正創(chuàng )新 開(kāi)放引領(lǐng)——全球經(jīng)濟重塑與金融業(yè)變革”為主題，就“新經(jīng)濟、新機遇：中國式現代化與金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”、“深化ESG理念 探路可持續發(fā)展：中英對話(huà)經(jīng)濟發(fā)展新動(dòng)能”、“金融為民 初心堅守：助力共同富裕與實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展”、“賦能與崛起：數字化驅動(dòng)金融變革”、“全球金融風(fēng)險應對與中國式投資新機遇”等熱點(diǎn)話(huà)題，邀請金融管理部門(mén)和地方政府領(lǐng)導、金融機構代表、專(zhuān)家學(xué)者出席，為中國金融業(yè)的創(chuàng )新變革建言獻策。

　　“2023年6月末，21家主要銀行綠色信貸的余額達25萬(wàn)億元，同比增長(cháng)33%，規模居世界首位?！痹?023中國國際金融年度論壇上，國家金融監督管理總局副局長(cháng)周亮表示，綠色信貸規?？焖僭鲩L(cháng)，據測算，21家主要銀行綠色信貸支持項目建成后，每年可支配節約標準煤超過(guò)4億噸，減排二氧化碳當量超過(guò)10億噸。

　　周亮表示，將在四方面強化監管引領(lǐng)，著(zhù)力完善綠色金融政策體系，引導銀行保險機構服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展全面綠色轉型。

　　一是構建綠色金融制度體系的四梁八柱。中國綠色金融發(fā)展一大特色是以監管引領(lǐng)為先導，建立自上而下的綠色金融政策框架，推動(dòng)金融機構和市場(chǎng)高標準發(fā)展綠色金融。近年來(lái)，監管部門(mén)在綠色信貸指引基礎上更新發(fā)布了綠色金融指引，完善綠色融資和綠色保險業(yè)務(wù)統計，健全主要銀行信貸工作定期評價(jià)，推動(dòng)氣候投融資工作，支持綠色金融改革創(chuàng )新實(shí)驗區發(fā)展。

　　二是綠色信貸規?？焖僭鲩L(cháng)。2023年6月末，21家主要銀行綠色信貸的余額達25萬(wàn)億元，同比增長(cháng)33%，規模居世界首位。資產(chǎn)質(zhì)量整體良好，據測算，21家主要銀行綠色信貸支持項目建成后，每年可支配節約標準煤超過(guò)4億噸，減排二氧化碳當量超過(guò)10億噸。

　　三是綠色金融服務(wù)體系不斷豐富。銀行保險機構創(chuàng )新金融產(chǎn)品，將信貸業(yè)務(wù)向排污權、碳排放權的抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)延伸。綠色保險、綠色信托、綠色金融租賃不斷發(fā)展。2023年6月末，綠色保險半年保費收入1159億元，保險資金投向綠色發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)余額1.67萬(wàn)億元，同比增長(cháng)36%。綠色信托資產(chǎn)余額2916億元，金融租賃公司綠色融資余額8500億元，環(huán)境污染責任保險已覆蓋20余個(gè)高風(fēng)險環(huán)境行業(yè)，有利促進(jìn)企業(yè)降低環(huán)境污染風(fēng)險。

　　四是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)低碳綠色轉型。指導銀行保險機構大力支持傳統行業(yè)降耗減碳和節能改造，推進(jìn)節能環(huán)保，清潔生產(chǎn)，綠色建筑等領(lǐng)域的發(fā)展，持續支持新能源、新材料、結構裝備、節能技術(shù)等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。2023年6月末，21家主要銀行節能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的貸款余額3萬(wàn)億元，同比增長(cháng)53%，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額5萬(wàn)億元，同比增長(cháng)34%，建筑節能和綠色建筑貸款余額3萬(wàn)億元，同比增長(cháng)84%。

　　周亮表示，當前，我國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展已進(jìn)入加快綠色化、低碳化的高質(zhì)量發(fā)展階段，銀行保險業(yè)要堅定不移的貫徹新發(fā)展理念，加快發(fā)展綠色金融，處理好發(fā)展與減排，整體與局部，當前與長(cháng)遠的關(guān)系，為加快發(fā)展綠色低碳轉型提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，主要準備做以下幾方面的工作：

　　一是健全規則標準。逐步完善綠色低碳發(fā)展和綠色金融制度框架，形成與碳排放強度和總量雙控相匹配的金融政策安排。進(jìn)一步完善綠色金融統計監測和考核評價(jià)體系，研究制定綠色金融信息披露標準，為金融機構全面衡量碳足跡，加強氣候和環(huán)境風(fēng)險的管理提供指導。

　　二是創(chuàng )新產(chǎn)品服務(wù)。加大對可再生能源、綠色制造、綠色建筑、綠色交通等領(lǐng)域的金融支持，推動(dòng)綠色低碳技術(shù)研發(fā)與應用，探索并購融資、氣候債券、綠色信貸資產(chǎn)證券化等創(chuàng )新產(chǎn)品。進(jìn)一步發(fā)展排污權、碳排放權抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，穩妥開(kāi)展碳金融業(yè)務(wù)，提高碳定價(jià)的有效性和市場(chǎng)流動(dòng)性，豐富綠色保險產(chǎn)品，探索差異化的保險費率機制，提升對綠色經(jīng)濟活動(dòng)的風(fēng)險保障能力。

　　三是強化風(fēng)險管理。嚴把項目融資碳排放關(guān)，完善客戶(hù)授信管理，將碳表現、碳定價(jià)納入授信管理流程，協(xié)同推進(jìn)綠色轉型和數字化轉型。運用金融科技提升對氣候環(huán)境風(fēng)險的管理能力，探索開(kāi)展情景分析和壓力測試，評估高碳行業(yè)資產(chǎn)的風(fēng)險敞口，針對性做好應對預案。

　　四是完善日常監管。落實(shí)綠色金融監管政策，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，完善綠色金融監管指標體系，將綠色轉型進(jìn)展納入日常的監管評價(jià)，加強對實(shí)施情況和相關(guān)風(fēng)險的監測分析，確保銀行保險機構安全穩健運行。

　　五是推進(jìn)國際合作。在聯(lián)合國氣候變化公約和巴黎協(xié)定的框架下，加強綠色金融的國際交流合作，在國際規則的制定中發(fā)揮積極作用，講好中國故事，將“一帶一路”作為實(shí)現綠色發(fā)展國際合作重要平臺，積極探索金融支持碳達峰碳中和的新模式，新路徑，新機制。

　　“提振投資者信心，從根本上講要靠完善的法治、嚴格的監管執法和健全的投資者保護?！敝袊C監會(huì )首席律師焦津洪表示，完善的法治是提振投資者信心的基礎，良好的法治是營(yíng)造穩定、透明、可預期的市場(chǎng)環(huán)境的關(guān)鍵，只有加快形成科學(xué)完備的法律制度體系才能讓市場(chǎng)各方對市場(chǎng)的規則、市場(chǎng)的秩序充滿(mǎn)信任，對市場(chǎng)發(fā)展具有穩定的預期，才能放心地去投資。

　　焦津洪表示， 嚴格的監管執法是提振投資者信心的重要舉措。通過(guò)加強監管執法，推動(dòng)上市公司改善公司治理，提高上市公司財務(wù)信息披露的質(zhì)量，及時(shí)清除市場(chǎng)里面的壞雞蛋和害群之馬，維護市場(chǎng)秩序，讓市場(chǎng)各方能夠清醒地看清上市公司的投資價(jià)值，市場(chǎng)的活力才能顯著(zhù)提升。健全的投資者保護制度是提振投資者信心的重要保障。我國的資本市場(chǎng)個(gè)人投資者超過(guò)2個(gè)億，公募基金個(gè)人投資者超過(guò)了7億，個(gè)人投資者處于信息弱勢地位，抗風(fēng)險能力和自我保護的能力相對比較弱，合法的權益容易受到損害，這是我國資本市場(chǎng)的基本狀況。只有健全投資者保護制度機制，最大程度的防止投資者合法權益受到侵害或者即使受到了侵害，違法違規的行為也能得到及時(shí)的查處，投資者的損失也能得到及時(shí)的賠償，投資者才能有信心。

　　近年來(lái)中國證監會(huì )積極推進(jìn)資本市場(chǎng)的法治建設，強化監管執法，著(zhù)力提升投資者的保護力度，取得了顯著(zhù)的成效。

　　一是大力推進(jìn)法治建設。一批管長(cháng)遠管根本的基本制度相繼落地南宮ng，資本市場(chǎng)的法律體系日益完善。2021年中辦國辦印發(fā)了關(guān)于依法從嚴打擊證券違法活動(dòng)的意見(jiàn)，這是歷史上的以中辦國辦名義聯(lián)合印發(fā)的專(zhuān)門(mén)文件的第一次。全國人大常委會(huì )通過(guò)了新的證券法，期貨和衍生品法是新制定的，出臺了刑法修正案11，證券違法犯罪成本過(guò)低的問(wèn)題在制度層面得到了根本的解決，完善行政法律制度，推動(dòng)出臺了私募基金監督管理條例，出臺了證券期貨行政執法當事人承諾制度實(shí)施辦法》南宮ng，也就是和解的相關(guān)規則，推動(dòng)最高人員檢察院公安部出臺《刑事案件立案追訴標準2》，加大刑事懲戒的力度，今年又出臺了全面實(shí)行股票發(fā)行注冊制的相關(guān)制度規則，還有最近發(fā)布的上市公司獨立董事的監管辦法，還有境外上市備案的管理辦法，各個(gè)領(lǐng)域的追打改革和制度相繼落實(shí)落地。

　　二是強化資本市場(chǎng)監督監管執法，零容忍的打擊違法違規行為。今年以來(lái)開(kāi)展上市公司財務(wù)及早專(zhuān)項整治，對32家公司立案調查，公司治理專(zhuān)項行動(dòng)圓滿(mǎn)收官，發(fā)現問(wèn)題的整改率超過(guò)95%，強化年報審計監管，235家上市公司的年報被出具非標的意見(jiàn)，加強證券基金機構現場(chǎng)檢查，開(kāi)展行業(yè)文化建設的專(zhuān)項治理，針對機構內部治理績(jì)效考核員工管理等相對薄弱的領(lǐng)域加強規范，從嚴從快的處理違法違規的機構和責任人員南宮ng，成立打擊資本市場(chǎng)違法活動(dòng)的協(xié)調工作小組，加大對重大案件的協(xié)調力度，完善信息共享機制，與公安機關(guān)聯(lián)合開(kāi)展情報導偵，成功查處一批廣為關(guān)注的大案要案，建立并完善最高人民檢察院派駐證監會(huì )的工作機制，建立涉刑移送案件向檢察機關(guān)同步抄送這個(gè)機制，從向公安移送同時(shí)向檢察院檢查機關(guān)同步抄送。2021-2022年同步抄送檢查機關(guān)涉刑的移送案件190件，加大大案要案誠摯和重點(diǎn)領(lǐng)域的執法，2021-2022年共辦理上市公司財務(wù)造假中介機構違法、債券的虛假陳述案件1200余件，做出行政處罰決定700余項，罰沒(méi)金額70億元，市場(chǎng)禁入160余人次。

　　三是切實(shí)加強投資者保護。近年來(lái)陸續推動(dòng)建立了證券代表人訴訟也就是集體訴訟，責令回購、先行賠付、支持訴訟、示范判決等等一系列投資者保護的政策機制。中國特色的證券民事賠償體系基本形成。2021年第一單的康美藥業(yè)的集體訴訟安順利落地，震懾的效果充分顯現。今年第二單的證券集體訴訟也就是澤達易盛這個(gè)案件目前已經(jīng)啟動(dòng)了相關(guān)的訴訟程序，推動(dòng)紫晶存儲欺詐發(fā)行案的立體化追責，新的證券法之后第一單的先行賠付圓滿(mǎn)完成，投資者得到了比較快速和簡(jiǎn)潔的賠償。

　　焦津洪稱(chēng)，下一步中國證監會(huì )將在五方面繼續加強資本市場(chǎng)監管的各項決策部署，努力以健全的法治和強有力的監管執法提振投資者信心。

　　一是持續健全資本市場(chǎng)法治體系，推動(dòng)修改公司法，制定上市公司監管條例，加快推進(jìn)資本市場(chǎng)各條線(xiàn)的制度規則，立改廢釋和體系優(yōu)化，努力使資本市場(chǎng)法律體系更加科學(xué)完備，為監管執法提供更加強有力的法治保障。

　　二是完善資本市場(chǎng)監管執法體制機制，全面推進(jìn)監管轉型，強化各條線(xiàn)的監管協(xié)同，構建高效協(xié)同的監管架構，完善符合資本市場(chǎng)發(fā)展需要的中國特色證券執法體制機制，強化零容忍執法的震懾，健全部際聯(lián)動(dòng)、央地協(xié)作的工作機制，深化與公安司法機關(guān)的協(xié)作配合，增強監管執法的合力。

　　三是創(chuàng )新監管方式方法，持續完善監管的工具箱，堅持科學(xué)監管分類(lèi)監管專(zhuān)業(yè)監管持續監管南宮ng，不斷提升監管的效能，推進(jìn)陽(yáng)光監管，努力消除口袋政策，嚴格規范自由裁量權，努力提升監管的透明度和一致性。

　　四是提升監管科技化水平，加快監管科技平臺建設，進(jìn)一步提高監管信息的集成度，開(kāi)發(fā)并推廣實(shí)用的分析工具，促進(jìn)業(yè)務(wù)和科技深度融合，提升監管的智能化水平。

　　五是不斷強化投資者保護力度，堅持把理念貫穿資本市場(chǎng)監管全鏈條各個(gè)方面，推動(dòng)中國特色集體訴訟常態(tài)化開(kāi)展，統籌運用行政和解先行賠付責令回購等制度措施，豐富持股行權支持訴訟示范判決等實(shí)踐，切實(shí)保護投資者的合法權益。

　　中國人民銀行國際司司長(cháng)金中夏代中國人民銀行行領(lǐng)導致辭。他表示，近年來(lái)，中國著(zhù)力建設更高水平開(kāi)放型的經(jīng)濟新體制，以高水平開(kāi)放促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。按照黨中央、國務(wù)院的統一部署，中國人民銀行會(huì )同相關(guān)金融管理部門(mén)主動(dòng)有序推動(dòng)金融業(yè)開(kāi)放，取得了積極成果。

　　具體看，一是金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)準入大幅放寬。2018年以來(lái)，人民銀行會(huì )同相關(guān)部門(mén)推出50多項金融業(yè)開(kāi)放措施，外資來(lái)華設立各類(lèi)金融機構110余家。從經(jīng)濟合作與發(fā)展組織OECD編制的金融業(yè)外商直接投資限制指數來(lái)看，中國是近年來(lái)金融業(yè)開(kāi)放水平排名提升最快、改善幅度最大的國家。

　　二是金融市場(chǎng)開(kāi)放不斷深化。一方面債券通，北向通與南向通，互換通先后落地，既擴大并豐富了投資渠道，也提供了更便利的風(fēng)險管理工具。另外一方面，進(jìn)一步加大金融市場(chǎng)的系統性和制度性開(kāi)放，在發(fā)行交易、登記結算、評級等方面，為投資者提供更大的方便。到今年6月末，境外投資者持有的人民幣債券達3.3萬(wàn)億元人民幣，持有A股也是3.3萬(wàn)億元人民幣。

　　三是人民幣國際化取得穩步進(jìn)展。人民幣已成為全球第五大儲備貨幣，第五大支付貨幣，第五大交易貨幣和第三大貿易融資貨幣。2022年5月，國際貨幣基金組織將人民幣在特別提款權貨幣籃子中的權重由10.9%上調到12.3%。今年以來(lái)，人民幣國際化取得了新的可喜進(jìn)展，7月人民幣在全球支付中的占比首次突破3%，從貿易看，1-7月，貨物貿易中人民幣結算的占比達到了24%，為近年來(lái)的最高水平。從投資看，到6月末，境外主體配置人民幣資產(chǎn)余額已經(jīng)達到9.8萬(wàn)億元人民幣。

　　對于下一步在推動(dòng)金融業(yè)更高水平對外開(kāi)放方面，金中夏表示，將重點(diǎn)做好以下工作：

　　一是完善準入前國民待遇+負面清單的管理模式，形成系統性、制度性的開(kāi)放局面。

　　二是優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。今年8月7號，國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化外商投資環(huán)境加大吸引外商投資力度的意見(jiàn)》，我們既要擴大市場(chǎng)準入，還要優(yōu)化準入后的政策安排。

　　金中夏表示，一段時(shí)間以來(lái)，全球經(jīng)濟金融形勢出現了新的變化，全球流動(dòng)性收緊，金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇，金融風(fēng)險有所暴露，發(fā)達國家一些金融機構出現擠兌，部分發(fā)展中國家也面臨發(fā)達經(jīng)濟體加息所產(chǎn)生的溢出影響。這些都再次提醒我們，擴大金融業(yè)開(kāi)放，同時(shí)也要維護好金融安全與穩定，唯有在開(kāi)放和穩定之間取得平衡才能行穩致遠。

　　金中夏說(shuō)，“北京集聚了大量金融機構總部和豐富的金融人才，是我國金融對外開(kāi)放的重要窗口，吸引了眾多外資金融機構投資布局。中國人民銀行將一如既往的支持北京國家金融管理中心建設，支持北京發(fā)展高質(zhì)量的金融產(chǎn)業(yè)?！?/p>

　　國家外匯管理局副局長(cháng)鄭薇表示，支持中小微企業(yè)的匯率避險，積極推動(dòng)政銀企合作，設立匯率避險資金池，擔保征信等有效降低中小微企業(yè)套保的成本，同時(shí)發(fā)布匯率風(fēng)險情景與外匯衍生產(chǎn)品運用安全使用要點(diǎn)，引導中小微企業(yè)樹(shù)牢匯率風(fēng)險的意識。

　　鄭薇主要介紹了近期外匯管理的相關(guān)情況。她表示，上半年我國外匯市場(chǎng)穩定性和韌性不斷增強，跨境資金流動(dòng)平穩有序，初步統計2023年上半年我國國際收支保持基本平衡，我國經(jīng)常賬戶(hù)的順差是1468億美元，處于歷史同期的高水平，與國內生產(chǎn)總值的比值是1.7%，繼續處于合理均衡的區間。貨物貿易順差保持較高水平，繼續發(fā)揮穩定國際收支基本盤(pán)的作用，我國以中小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)為代表的外貿主體活躍度明顯增強，新能源汽車(chē)、鋰電池、光伏等綠色產(chǎn)品出口動(dòng)能充沛，支持我國經(jīng)常賬戶(hù)保持合理的順差規模。服務(wù)貿易項下國內居民留學(xué)旅游等跨境出行也在有序恢復，帶動(dòng)服務(wù)貿易收支規模有所增加南宮ng。資本項跨境資金流動(dòng)趨穩向好，上半年境外資本呈現凈流入的態(tài)勢，外資凈買(mǎi)入境內股票和債券增多，其中外資凈買(mǎi)入境內債券近790億美元。

　　從支持實(shí)體經(jīng)濟的發(fā)展來(lái)看，鄭薇表示，國家外匯局持續深化外匯管理改革，加強和改善外匯政策供給，支持實(shí)體經(jīng)濟的發(fā)展，維護外匯市場(chǎng)的穩健運行。

　　值得注意的是，為了更好得支持中小企業(yè)，首先，國家外匯管理局陸續推出了三個(gè)外匯便利化應用場(chǎng)景和八個(gè)融資類(lèi)的應用場(chǎng)景，促進(jìn)資金融通和跨境結算的便利化，有效助力中小微企業(yè)的融資能夠增量擴面降成本。其中出口應收賬款的融資應用場(chǎng)景已經(jīng)幫助銀行服務(wù)了超2萬(wàn)家企業(yè)獲得融資，中小微企業(yè)的數量在這里占比超過(guò)了7成。其次，支持中小微企業(yè)的匯率避險，積極推動(dòng)政銀企合作，設立匯率避險資金池，擔保征信等有效降低中小微企業(yè)套保的成本，同時(shí)發(fā)布匯率風(fēng)險情景與外匯衍生產(chǎn)品使用要點(diǎn)，引導中小微企業(yè)樹(shù)牢匯率風(fēng)險的意識。

　　此外，鄭薇還表示，國家外匯管理局在三方面堅持精準便利，推動(dòng)跨境貿易便利化的縱深發(fā)展。

　　一是持續推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿易外匯收支便利化政策的擴面和提質(zhì)。今年1-8月新增中小優(yōu)質(zhì)外貿企業(yè)數量占新增企業(yè)家數超過(guò)了80%，助力中小企業(yè)跨境資金結算降本增效。

　　二是為跨境電商等外貿新業(yè)態(tài)提供高效便捷的跨境資金結算服務(wù)。今年1-8月支持銀行和支付機構憑交易電子信息辦理跨境電商外匯收付業(yè)務(wù)約6億筆，便利更多的中小企業(yè)開(kāi)展跨境電商業(yè)務(wù)。

　　三是做好杭州亞運會(huì )等重大賽事的外匯保障服務(wù)，切實(shí)提升相關(guān)賽事用匯便利化水平。

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